Što su otvoreni investicijski fondovi?

Otvoreni investicijski fondovi su zasebna imovina bez pravne osobnosti i međusobno se razlikuju po vrstama vrijednosnih papira u koje ulažu te mogu biti: novčani, obveznički, dionički i mješoviti. Otvorene investicijske fondove uz odobrenje Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (HANFA) osniva i njima upravlja društvo za upravljanje investicijskim fondovima. Otvoreni investicijski fondovi predstavljaju mogućnost ulaganja sredstava, pri čemu ulagači svoja slobodna sredstva, povjeravaju specijaliziranim institucijama - društvima za upravljanje investicijskim fondovima, čiji je zadatak povjerena im sredstva ulagati na financijskim tržištima tako da za svoje ulagače ostvare maksimalno mogući prinos uz prihvaćanje definiranog rizika. Posebitost otvorenih investicijskih fondova ogleda se u diversificiranosti ulaganja u različite financijske instrumente koji pružaju mogućnost većeg povrata na uložena srestva u odnosu na bankovni depozit i slične oblike plasmana, noseći istodobno, znatno manje rizike od samostalnog nastupa na financijskim tržištima. Pri ovakvom vidu ulaganja, vlasnicima udjela je zajamčeno pravo da u svakom trenutku, po cijeni i uvjetima određenim prospektom i statutom fonda, mogu zatražiti isplatu svojih udjela te tako istupiti iz fonda.

Rad investicijskih fondova i društava za upravljanje koji su ovlašteni za rad u Republici Hrvatskoj reguliran je Zakonom o investicijskim fondovima, a nadzorno tijelo koje kontrolira rad investicijskih fondova i društava za upravljanje je Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA).

 

Najznačajnije prednosti ulagačima u Fond

• diversifikcija ulaganja - posljedica smanjeni rizik;

• smanjeni troškovi

• visoka likvidnost

• profesionalno upravljanje

• mogućnost investiranja u inozemne dionice putem Fonda

• automatsko reinvestiranje dobiti

• očekivani atraktivan prinos primjeren preuzetom riziku

• dostupnost i jednostavnost ulaganja

 

Koji je cilj otvorenog investicijskog fonda Alfa-Emerging?

Ostvarenje srednjoročnog i atraktivnog prinosa na rok ulaganja od najmanje tri godine, siguran i profitabilan plasman prikupljenih sredstava načelom savjesnog gospodarstvenika i kontinuirano održavanje likvidnosti uloga investitora u Fond.

 

U koje vrijednosne papire Alfa-Emerging ulaže svoju imovinu?

Fond smije ulagati više od 60% do 100% imovine Fonda u vrijednosne papire izdavatelja koji imaju većinu poslovanja u zemljama u razvoju. Posebitost Fonda je i u tome, da može imati do 25% imovine u financijskim izvedenicama.

 

Kome je namijenjen Alfa-Emerging?

Alfa-Emerging je otvoreni investicijski fond čiji je predmet poslovanja isključivo prikupljanje novčanih sredstava javnom ponudom svojih udjela i ulaganje prikupljenih sredstava u financijske instrumente na domaćem i međunarodnim financijskim tržištima. Ulaganje u Fond je primjereno za ulagače s iskustvom na tržištu kapitala, za koje je značajno da žele raspršiti svoja slobodna sredstva i za to su pripremljeni preuzeti visoki rizik, s ciljem da dosegnu u usporedbi s manje rizičnim ulaganjima (npr. bankovni depoziti ili obveznice s visokim bonitetom) natprosječno visoki prinos. To znači, da je ulaganje u Fond rizičnije nego ulaganje u bankovni depozit, ali je manje rizično od samostalnog ulaganja u pojedinu dionicu.

Upozorenje: Zbog visoke regijske koncentracije ulaganja u dionice i financijske izvedenice, postoji velika mogućnost neujednačenosti (volatilnosti) kretanja vrijednosti udjela u Fondu.

 

Što je ulazna provizija?

To je provizija koju kupac udjela plaća prilikom kupnje udjela u fondu Alfa-Emerging.

 

Koji je minimalni ulog prilikom kupnje udjela u Alfa-Emerging otvorenom investicijskom fondu?

Minimalni pojedinačni ulog svakog ulagača iznosi 50 EUR-a u kunskoj protuvrijednosti prema srednjem tečaju HNB-a. Početna vrijednost jednog udjela iznosi 50 EUR-a

 

Što je izlazna provizija?

Izlazna naknada u Fondu Alfa-Emerging naplaćuje se ukoliko je ulaganje manje od 6 mjeseci u iznosu od 0.5%. Za iznose više od 500.000,00 kuna izlazna naknada ne naplaćuje se.

 

Mogu li ulagatelji utjecati na investicijske odluke društva za upravljanje?

Prema Zakonu o investicijskim fondovima, takve odluke donosi isključivo društvo za upravljanje u okvirima zakona.

 

Je li udjel vezan uz valutnu klauzulu?

Neki fondovi prikazuju cijene udjela u euru, no plaćanja se vrše u kunama i udjeli nisu vezani uz valutnu klauzulu.

 

Može li vrijednost udjela pasti?

Ovisno o strukturi porteflja fonda i volatilnosti cijena vrijednosnih papira, cijene udjela rastu ili padaju.

 

Je li ostvarena dobit oporeziva?

Prema važećem poreznom Zakonu obveza plaćanja poreza na ostvarenu dobit za rezidente Republike Hrvatske ne postoji, a za nerezidente je ovisno o poreznom Zakonu u državi nerezidenta.